コモンズ投信のコモンズ30ファンドは評判通りのファンドなの?成績や手数料を含めて徹底評価!

コモンズ30ファンドと独立系投信の比較

日本のは様々な独立系の投資信託が存在しています。

その中でも知名度が高いもののなかにコモンズ投信があります。コモンズ投信が運用する旗艦ファンドであるコモンズ30はリーマンショック後から運用を開始しています。

 

  • 様々な選択肢がある中で、コモンズ30がどのような特徴のファンドなのか?
  • 他のファンドに比べて投資妙味があるのか?

 

という点について本日はお伝えしていきたいと思います。ひふみ投信などの他の独立系投信との比較も通じてお伝えしていきますので参考にしていただければと思います。

コモンズ投信とは?

コモンズ投信は独立系の投資信託です。

通常のファンドは運用を担当する会社と、販売する金融機関は別の会社が担っています。しかし、独立系の投資信託では運用から販売まで一貫して行います。

ただ、近年は楽天証券やSBI証券のようなネット証券でもコモンズ投信を購入することができるようになりました。

当サイトでも以下の独立系投資信託について既に分析してきました。

 

コモンズ投信は2008年のリーマンショック直後に誕生しており、誰もが長期的な資産形成が出来る長期投資のファンドを作ることを理念に設立されました。

コモンズ投信は「ザ・2020ビジョン」と「コモンズ30ファンド」を運用していますが、本日は旗艦ファンドであるコモンズ30について紐解いていきたいと思います。

 

コモンズ30ファンドはどんなファンド?

ではコモンズ30ファンドの特徴についてお伝えしていきたいと思います。

コモンズ30ファンドの特徴

コモンズ30ファンドの特徴として以下の点をホームページ上で明言しています。

  • 投資の目線は30年とします。
  • 投資対象は、原則として30銘柄程度とします。
  • 企業との対話を重視します。
  • 生活者(個人投資家)の参加する場を数多く提供します。
  • 直接販売を主とします。
  • 信託報酬の一部を社会貢献に活用します。

参照:コモンズ投信

 

30年の投資期間と30銘柄ということで、コモンズ30ファンドということになっているのが伺えますね。

ひふみ投信が200銘柄程度に分散していることに比べると、30銘柄はファンドとして厳選しているという感じですね。選定基準の銘柄としては世界で成長し続ける真のグローバル企業としています。

コモンズ30ファンドの銘柄

では実際にコモンズ30が組み入れている銘柄を見ていきましょう。

収益力だけでなく、しっかり投資対象候補の企業に訪問して見えない競争力や経営力、企業文化まで含めて考慮して投資銘柄を選定しています。

コモンズ30ファンド

 

以下の通り上位構成銘柄に偏っているわけではなく、殆ど同じ比率で組み入れられていることが分かります。

 

構成銘柄 比率
ユニ・チャーム 3.8%
東京エレクトロン 3.8%
ヤマトHD 3.8%
SMC 3.7%
エーザイ 3.7%
クボタ 3.7%
ディスコ 3.7%
マキタ 3.7%
リンナイ 3.7%
シスメックス 3.6%

 

構成上位のユニチャームについて見ていきましょう。売上高、利益ともに右肩上がりに上昇しています。

 

ユニチャームの業績
決算期 売上高 当期利益
2014/03 599,455 38,216
2014/12 553,661 32,731
2015/12 738,707 40,511
2016/12 I 604,653 46,971
2017/12 I 641,647 52,772
2018/12 I 688,290 61,353
2019/12 I 714,233 46,116
2020/12予 I 760,000 63,000

 

2位の東京エレクトロンに関しても業績は以下の通り売上、利益ともに堅調に推移しています。

東京エレクトロンの業績推移

コモンズ30ファンドの手数料は比較的低い

コモンズ投信は販売手数料はなく、信託手数料も年率1.078%(税込)とアクティブ型の投資信託の中では低く抑えられています。

他の高い手数料の投資信託と比べて投資家目線にたっているとも言えますね。

→ ヘッジファンドの成功報酬型手数料体系を投資信託と比較しながらわかりやすく解説する!ハイウォーターマークとは?

 

コモンズ30ファンドの成績を徹底評価

それではコモンズ30ファンドの成績について紐解いていきましょう。

日経平均と同様の成績

コモンズ30ファンドTOPIXを凌駕する成績を残しているものの、日経平均に対しては劣後する制せkとなっています。

 

コモンズ30ファンドの成績

さらに上記は配当金を再投資したベースでのリターンとなります。配当金を拠出すると20%の税金を徴収されますが、上記のリターンは税金が徴収されずに再投資した場合のリターンとなります。

運用開始時点の基準価格は10,000円で、現在29,734円となっています。今までの配当金の合計は1,610円分となりますので上記の青のリターンに比べると実際は若干劣った成績となることを加味しないといけません。

 

「ひふみ投信」「セゾン投信」「さわかみ投信」「鎌倉投信」とコモンズ30ファンドを比較する

コモンズ30ファンドを他の独立系投資信託と比較してみましょう。今回比較した独立系投資信託は以下となります。

 

コモンズ投信
ひふみ投信
セゾン投信(セゾン資産形成の達人ファンド)
さわかみ投信
鎌倉投信

コモンズ30ファンドと独立系投信の比較

ひふみ投信が圧倒した成績をだし、次にセゾン投信が続いているという形になっていますね。しかし、ひふみ投信は資金流入が大きくなりすぎて昔のように中小型株運用ができず凡庸な大型株ファンドになってしまっています。

 

過去3年でみると他のファンドとの差は殆どないような状況になっており、日経平均とも大差ない成績となっています。

コモンズ投信
ひふみ投信
セゾン投信(セゾン資産形成の達人ファンド)
さわかみ投信
鎌倉投信

過去3年のコモンズ30ファンドと独立系投信の比較

また、期間によらずコモンズ30ファンドは平均的なリターンになっていますね。

まとめ

コモンズ投信は長期的な成長が期待できる30銘柄を厳選した長期投資ファンドとしてリーマンショック後に運用が開始されています。

しかし、成績としては日経平均に負けている成績となっており、手数料を加味すると凡庸な成績となってしまっていると評価するしかありません。

相場下落時でも下落することなく安定して資産を成長させているファンドを中心として以下のおすすめファンドランキングで紹介していますので参考にしていただければと思います。

おすすめ投資先ファンド -BEST 3-

2020年から投資先としておすすめできるファンドを収益性・安定性・将来性の観点から、ランキング形式で紹介しています!

参考にして頂ければと思います!

2020年最新ファンドランキング

 COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

NO IMAGE

【愛称:厳選投資】評判の投資信託「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」を徹底...

健次の投資対象

投資信託の健次とは?評判のグローバルヘルスケア&バイオ投信の2020年以降の見通...

アクティブ型投信のリターン

投資信託の利回りを解明!平均でどれくらい儲けることが可能なのか?

【ゼウス投信】投資信託「新光US-REITオープン」は高分配利回りだが長期投資に...

NO IMAGE

【ブログ更新!】評判の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS ...

ありがとうファンドのポートフォリオ

ありがとう投信が運用する「ありがとうファンド」とは?投信としての成績や評判につい...